İçeriğe geç
Finansal hizmetler, Altuon’un çalıştığı bir sektör

Denetleniyor. Her katmanı.

Özel bankalar, perakende bankalar, varlık yöneticileri ve ödeme sağlayıcıları, denetçileri tarafından çizilen bir çevre içerisinde teknoloji satın alırlar. Her model, her ses hattı, her geçiş ve her kampanya, kuruma paradan daha fazlasıyla güvenen bir düzenleyiciye, bir denetçiye ve müşteriye açıklanabilir olmalıdır. Altuon, ilk mimari incelemesinden itibaren bu çevre için inşa ediyor.

Bunlar önerilen yetenekler ve teslim gereksinimleridir. Teklif, kapsamınıza özel kişileri, müsaitliği, kontrolleri, kabul ölçütlerini ve ücretleri teyit etmelidir. Örnekler tamamlanmış müşteri işinin kanıtı değildir.

Neyin riski var

Finansal hizmetlerde müşteri trafiği başlamadan önce izin verilen işlemler, kimlik kontrolleri, kayıt izni, denetim erişimi ve geri dönüş süreci kararlaştırılmalıdır.

Döngü uzun ve sistemler eski. Bir temel bankacılık platformu, bir politika motoru veya bir müşteri kayıt sistemi genellikle mevcut düzenleme ortaya çıkmadan ve onu yürüten kişilerin çoğu katılmadan önce oluşturulmuştu. Bunu değiştirmek işi bir hafta sonu durduramaz ve uyumluluk katmanı, ikili çalıştırma ve provası yapılan geri alma mühendislik tercihleri ​​değildir: bunlar geçiş ile olay raporu arasındaki farktır.

Alıcı aynı anda birkaç kişidir. Bilişim şefi, on yıl sonra hâlâ savunulabilir olacak bir mimari istiyor. Baş risk sorumlusu model kaydını, değerlendirme kanıtlarını ve çıkış koşullarını istiyor. Müşteri biriminin başkanı, bankanın söylemeyeceği şeyleri asla söylemeden İsviçre Almancası, Fransızca ve İngilizce olarak yanıt veren bir hizmet hattı istiyor. Tedarik alt işleyici listesini, ikamet taahhüdünü ve bildirim süresini istiyor. Bunlardan birine cevap verip diğerlerine cevap vermeyen teklif ikinci toplantıdan geçemez.

Başarısızlık halka açıktır. Yapmaması gereken bir işlemi çözen bir sesli asistan, iki müşteriye herhangi bir açıklama yapmadan farklı davranan bir model, bir günlük işlem kaybına neden olan bir geçiş, düzenleyici kurumun onaylamadığı bir promosyon yapan bir kampanya; bunların her biri bir iş sorunu olmadan önce denetleyici bir bulgudur. İş, başarısızlık modunun bir kişiye devredilmesi, engellenen bir yayın veya geri alma şeklinde tasarlanmalı, asla bir manşet olmayacak şekilde tasarlanmalıdır.

Uygulanan uzmanlıklar

Bölgesel notlar

Avrupa ve DACH
İsviçre kurumları uzun ömür ve takdir yetkisini satın alır. Olmaması için yazılı bir neden olmadığı sürece veri düzlemi İsviçre'dir; alt işlemci listesi kısadır ve okunur; Her dış kaynak kullanımı düzenlemesi, imzalanmadan önce FINMA'nın beklentileriyle eşleştirilir ve çıkış koşulları, fiyat kadar dikkatli bir şekilde müzakere edilir. Almanca, Fransızca ve İtalyanca, çeviri değil, çalışma dilleridir ve müşteri hizmet hattının duyduğu şey İsviçre Almancasıdır.
Orta Doğu ve Kuzey Afrika
Ürdün ve Körfez'deki bankalar, egemenlik bekleyen denetleyicilerin yönetimi altında hızla gelişiyor: ülke içinde tutulan veriler, İngilizcenin yanı sıra Arapça lehçelerinde de çalışan modeller ve çağrı yerine odada bulunan ortaklar. Merkez bankasının dış kaynak kullanımı ve bulut kullanımı üzerindeki denetimi mimariyi şekillendiriyor ve kurumun liderliği ile ilişki, yetkinin bir ön koşulu değil, bir parçası.
Kuzey Amerika
ABD kurumları, varsayılmaktan ziyade incelenen model riski ve gizlilik rejimleri altında hız satın alıyor. Model kaydı, doğrulama kanıtı ve değişiklik kontrolü, Federal Reserve ve OCC rehberliğine göre çalışan bir incelemeciyi tatmin etmelidir; Eyalet gizlilik yasaları ve Gramm-Leach-Bliley korumaları, müşteri verilerinin hizmette ve pazarlamada nasıl kullanılabileceğine karar verir. İşin hızlı ilerlemesi ve kendisiyle birlikte hareket eden belgesel bir iz bırakması gerekiyor.

Hizmet bölgeleri

Avrupa ve DACH

Kayıtlı merkez

Torino, İtalya

Temsilî çalışma

Bize sorulan sorular

Verilerimiz ve modellerimiz İsviçre'de veya kendi veri merkezimizde kalabilir mi?

Evet. Veri düzlemine, Tanımlama aşamasında sistem başına karar verilir ve mimari kayıt defterine kaydedilir: bir İsviçre bölgesi, Avrupa Birliği, Amerika Birleşik Devletleri, kendi tesisleriniz veya ulusal bir bulut. Konuşma, dil ve diğer modeller bu düzlemin içinde çalışır; kontrol düzlemi politikayı, kimliği ve ölçümleri tutar ancak müşteri verilerini asla içermez. Şirket içi dağıtım için teklif, kurumun ne sağladığını (donanım, ağ, kimlik) ve bu ayak izine hangi model seçeneklerinin uyduğunu belirtir; böylece ikamet taahhüdü varsayılmak yerine maliyetlendirilir.

FINMA'nın dış kaynak beklentileri ve DORA çerçevesinde nasıl çalışıyorsunuz?

Bunları tasarım girdisi olarak ele alarak. Keşfet aşamasında yazılan yükümlülük kaydı, taahhüdü ilgilendiren her gerekliliği (kurumun denetim hakkı, yöneticinin erişimi, verinin konumu, çıkış ve süreklilik düzenlemeleri, alt işlemci zinciri) bir sahibiyle ve bunların karşılandığını gösterecek kanıtlarla birlikte listeler. Anlaşma, kurumun Altuon'u kendi dış kaynak kayıtlarına dahil etmek için ihtiyaç duyduğu denetim ve erişim haklarını taşıyor. AB kuruluşları için DORA'nın kritik üçüncü taraf düzenlemeleri, olay raporlama ve dayanıklılık testlerine ilişkin gereklilikleri aynı kayıtta eşlenmiştir.

Model doğrulaması neye benziyor ve kanıtın sahibi kim?

Her modelin bir sahibi, belgelenmiş bir amacı ve risk sınıfı, kurumun gerçek vakalarından oluşturulan ve uzmanları tarafından puanlanan bir değerlendirme seti, izlenen bir temel ve bir geri alma sürümü vardır. Kanıt, doğrulama fonksiyonunun çalıştığı ve incelemeyi yapan kişinin tanıdığı biçimde yazılır ve kuruma aittir. Kurumun kendi model-risk çerçevesine sahip olduğu durumlarda, kayıt onun yanında kopyalanmak yerine onunla eşleştirilir.

Bir ses temsilcisinin müşteriyle politika dışında hareket etmesi nasıl önlenir?

Kurallar dil modelinin dışında uygulanır. Model bir işlem önerir; ayrı bir kural motoru bu işlemin yapılıp yapılamayacağına ve gerekli doğrulama düzeyine karar verir. Hassas işlemlerden önce kimlik doğrulaması gerekir. İzin verilen işlemler, sınırlar ve doğrulama düzeyleri uyum ekibiyle birlikte belirlenir ve kod gibi sürümlenir. Sosyal mühendislik ve sesli istem enjeksiyonu saldırılarına yönelik testler, her sürümün kabul kontrollerine dahildir. Arayan kişi her adımda, görüşmenin tüm bağlamı korunarak bir insana aktarılabilir.

Alt işleyicileriniz kimler ve onları nasıl onaylıyoruz?

Teklif, kurumun verilerine (barındırma, telefon, model ve konuşma sağlayıcıları, gözlemlenebilirlik araçları) dokunabilecek tüm üçüncü tarafları ad, rol ve konuma göre listeliyor. Her biri kullanımdan önce kurum tarafından onaylanır, değişiklikler itiraz hakkıyla birlikte önceden bildirilir ve tamamen şirket içi veya İsviçre egemenliğinde dağıtım için liste Altuon'un kendisine indirgenebilir. Alt işlemci sözleşmesi, kurumun kendi yöneticisi için ihtiyaç duyduğu denetim ve erişim haklarını taşır.

Sizinle daha önce hiç çalışmamış bir kurumla ilk görüşmenizi nasıl halledersiniz?

Genellikle bir yönetici brifingi ve kapsamlı bir projeyle, sabit fiyatla ve iş başlamadan önce kabul kriterlerinin yazılmasıyla. Herhangi bir ayrıntı paylaşılmadan önce gizlilik anlaşmaları imzalanır; Bu anlaşmalar kapsamında kurumun faaliyet alanı ve bölgesi ile eşleşen referanslar verilmektedir. Kurum, bir gösterim görmeden önce model kaydını, uyumluluk tasarımını ve çıkış koşullarını görmeyi beklemelidir.

Amirinizin sorduğu sistemi bize getirin.

İster bir hizmet hattı, ister bir model, ister bir geçiş veya bir kampanya olsun, Keşfet aşaması yükümlülüklerinizle başlar ve risk komitenizin önüne koyabileceğiniz bir kayıtla sona erer. Bir teklif isteyin veya imzalaması istenecek yöneticiler için bir brifing ayarlayın.